传销资金盘新秀，IFA一年3倍仍在诈骗

业使用维修资金进行工程核算造假是一种‌非常严重‌的违法行为，其性质恶劣，后果严重。

这种行为直接侵害了全体业主对公共维修资金的共有权和知情权，属于典型的‌经济犯罪‌。根据公开案例，其严重性主要体现在以下几个方面：

严重性表现

1.

‌涉及金额巨大，涉嫌巨额诈骗‌：在南京天地新城小区的案例中，业委会通过弄虚作假的工程核算，从970多万元的公共维修资金中涉嫌套取超过500万元。这种规模的资金挪用和诈骗，已远超一般民事纠纷范畴，构成刑事犯罪。‌

2.传销资金盘，最近几年能说的上名字的，都是大手笔。动辄百万人，百亿资金的。都是“苦心经营”个三五八年。

TR外汇创始人陈日尊是一位资金盘的老手。在国外起盘，国内招一批团队疯狂发展下线。22年暴雷，通报的广西一地的涉案就有2.3亿元。说全国被骗百亿可能都太保守了。

海汇国际2018年上线，前三年用户能赚能出。23年二号人物落网，受害者百万人，单一年的入金量有近百亿。

盖诺社区与HERO平台联合，默默养猪7年，宣传年化70%收益，门槛就是7万美元。24年初暴雷，据称卷款30亿之巨。

这就让“后来者”们很尴尬，现在传销资金盘一出来，人人喊打，开拓市场更艰难。收益给的高很难走的远，有心无力做不大。后起之秀遇到这样的环境，选择小区域发展，高收益诱惑，前面“名师”的社区与平台相结合也拿来借用。最近就有这么一个，就是格局小了，暴露太早，而且只做台湾香港地区，不然说不定能做大做强甚至后浪推前浪。目前仍在诈骗中。

一位台湾用户范女士在外汇天眼曝光：IFA和OpixTech是一伙的骗光我全部身家了，真的太过分了

事情是这样的，范女士被一个算是认识但不熟悉的朋友邀请去听专家讲座。一开始对方就开始讲现在通膨多严重，电费什么的都要涨价。然后问大家知不知道现在钱放在银行一个月只能领多少，买储蓄险一年只能领多少。总之是宣扬钱越来越贬值那套。

接着就给参会的人展示【历史收益表】，说入金OpixTech多少钱每个月都可以领多少钱，按照他们的方案最快 (金额最高)半年就可以赚回本金。不仅如此，还可以当公司的经纪人拉朋友进来抽佣金提成。

刚开始范女士也是“怕怕的”不敢入金，单纯觉得活动还不错。但后来那个朋友一直洗脑还发一迭一迭现金的照片才被她骗进去!，前几个月网站确实显示金额都有按照说好的一直上升。

但后面范女士要出金的时候，客服说国外要KYC认证所以会比较慢，结果根本无法出金。

这个事情告一段落，后来平台人联系范女士，说OpixTech跟IFA达成合作在韩国签协议整合在一起，如果要把前面OpixTech的钱提出来，需要入金到IFA平台。范女士又入金一次到IFA，结果现在两个地方都提不出来了。

下图所示每月的收益图如果是真实的，巴菲特看了都觉得“自己还是太年轻”。是不是真实的不确定，但去听线下专家讲座是听的一愣一愣的。我看了公司网址介绍都不禁怀疑：“真的吗?他们是算法交易耶，别是误会了吧，会不会有点靠谱?”

下面这句广告宣传暴露了，“专业人脉网络的平台，财务自由的启动板”，意思是用你的人脉传销人拉人可以财富自由。

OpixTech平台的Opix Algo（可理解成算法交易）可以“洞察短期市场方向”，并“驾驭金融市场”。试问哪个平台敢这么狂妄，还有谁?下面就是该平台的手段。

【我们所说的分析方法是Opix Algo分析交易量、订单和交易数据的策略。我们的算法表明，线性回归模型可以确定微观结构和市场深度的变量；ANN模型（人工神经网络算法）可以对需求和供应区的模式进行分类，并为DTW算法存储结果趋势向量的值，以预测未来的价格范围。同样，由于做市商在外汇市场上的作用和资本，做市商库存量是非常重要的数据。】

【当合用这些模型时，Opix Algo即使采用基本的交易策略也是有利可图的。因此，我们得出结论，Opix Algo足以洞察外汇市场的短期方向性变化和在高成交量价格范围内的交易能力。】

用有效的算法使你的资金增长，并确保产出可持续的财富。科技改变未来，在OpixTech，我们使用专有的最先进的算法来驾驭金融市场，为我们的客户实现坚实的投资组合增长。

这一套说辞下来，再加上“一叠一叠”现金的刺激，账户收益展示，于是用户奔走相告。然而，很快就发现不能出金。

另一位台湾用户Alies曝光：

误信网友加投资群，群组里面会不断有人分享获利讯息，并且分享线下讲座活动。管理员也保证收益一直洗脑说一定可以领到钱。

Alies的网友也一直秀出他的账户，表示都是靠opixTech赚到的。 于是Alies少量入金试试，也就两个月时间要出金时才发现遇到诈骗。

客服说流水不够要多交易几次，按要求交易后又说账户异常要缴纳保证金，确保自己不是黑客。

Alies确信无疑是骗局， “我满头问号差点气笑，后续网友也找不到，我也被踢出群组了”。

另一位香港用户看到朋友稳定盈利三个月，也跟着投进去三万美元，拿了6周的利润后不能出金，同样是KYC认证没通过。平台客服称“这个不出了金，账户需要平移到新的基金产品上”，这遭遇这流程跟前面范女士类似。

‌手段恶劣，伪造工程事实‌：造假行为并非简单的账目错误，而是系统性、有预谋的伪造。例如，在消防改造工程中，审计报告显示安装了2700个感烟探测器，但业主实地核查发现实际只有464个；审核报告称更换了27樘卷帘门和22台风机，但实际多数仅刷漆或仅更换了少数几台。这种‌虚报工程量、以次充好、无中生有‌的行为，是赤裸裸的欺诈。‌

3.

‌破坏公共资金监管体系‌：公共维修资金是小区“养老钱”、“保命钱”，其使用有严格的申请、审核、审计和监管流程。物业或业委会通过串标、伪造审计报告、缺失设计图纸等手段，‌系统性地绕过和破坏了整个监管体系‌，严重损害了公共资金管理的公信力。‌

4.

‌导致工程质量问题，威胁业主安全‌：维修资金本应用于保障小区设施安全。消防设施改造弄虚作假，导致消防系统严重不达标，直接威胁到5000多户居民的生命财产安全。这种为一己私利而置公共安全于不顾的行为，社会危害性极大。‌

法律后果

‌刑事责任‌：如南京天地新城案例所示，相关责任人（如原业委会主任、施工企业人员）已因涉嫌经济犯罪被‌批捕‌。根据《中华人民共和国刑法》，此类行为可能构成‌职务侵占罪、挪用资金罪或诈骗罪‌，将面临刑事处罚。‌